Conseil Patrimonial
Le conseil en patrimoine permet un accompagnement dans la durée ainsi que l’analyse de votre patrimoine. Le conseil en patrimoine permet de mettre en lumière vos enjeux patrimoniaux et de comprendre vos objectifs à court, moyen et long terme.
Qu’est ce que le conseil en patrimoine ?
Lors de la souscription d’un contrat d’assurance en conseil patrimonial, les experts responsables en gestion de patrimoine s’assurent de la bonne gestion de l’activité gestionnaire de patrimoine. Pour ce fait, cette activité s’articule en 3 étapes :
Dans un premier temps, les experts évaluent le patrimoine de la personne qui désire souscrire à un contrat d’assurance patrimonial. Les gestionnaires établissent un bilan patrimonial en prenant en considération les critères :
- La situation professionnelle
- La situation économique
- La situation familiale
Dans un second temps, les gestionnaires établissent le profil de la personne qui confie son patrimoine. Cette seconde étape permet d’évaluer :
- L’aversion au risque
- Les espérances de gain qui se traduit par la rentabilité souhaitée
- Les objectifs sur le court terme et le long terme
Dans une troisième et dernière étape, les experts statue sur la gestion et le placement du capital patrimonial en fonction du profil de la personne et de son patrimoine. Plusieurs critères doivent être optimiser :
- La rentabilité
- Le risque
- La transmission du patrimoine
- Le flux financier
Quelles sont les métiers du conseil patrimonial ?
Différents métiers sont légitimes à la gestion de patrimoine, c’est le cas de :
- Gestionnaire de porte feuille
- Expert fiscal
- Notaire
- Conseiller en investissement
Quel est le rôle d’un conseil patrimonial ?
Un conseil en patrimoine doit posséder plusieurs cordes à son arc afin d’être le plus polyvalent possible et d’accompagner au mieux les assurés. Le rôle du conseiller en patrimoine se résume à :
- Orchestrer les finances du patrimoine pour l’assuré afin de lui permettre de concrétiser ses projets et d’assurer le règlement de toutes problématiques patrimoniales
- Mettre en œuvre des stratégies
- Fournir des conseils personnalisé et orienté sans conflit d’intérêts
- S’entourer d’une équipe d’experts afin qu’il ait l’apport en connaissance nécessaire pour fructifier le patrimoine de l’assurer